З 1 жовтня 2024 року Національний банк України (НБУ) тимчасово встановлює ліміт на перекази з карти на карту в розмірі 150 000 грн на місяць. Ліміт діятиме протягом пів року і стосуватиметься вихідних переказів фізичних осіб з усіх рахунків в одному банку на рахунки інших фізичних осіб.
Кому не застосовуються обмеження?
Ліміт на перекази з карти на карту не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають встановленим критеріям, а також до осіб, щомісячний дохід яких перевищує суму ліміту. Крім того, обмеження не стосуються переказів між власними рахунками клієнта або переказів за реквізитами IBAN.
Чому НБУ вводить ці обмеження?
Однією з головних причин запровадження ліміту є боротьба з проблемою “дропів”. “Дропи” – це особи, які передають свої карткові рахунки третім особам для здійснення незаконних операцій. Використання “дропів” набуло значного поширення в Україні, і за оцінками, через їхні рахунки може проходити до 200 млрд грн на рік.
За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують 150 000 грн. Тому, ці обмеження не вплинуть на їхню фінансову активність.
Наступні кроки для протидії незаконним схемам
Для подальшої боротьби з використанням платіжної інфраструктури у протиправних цілях НБУ планує ухвалити законопроєкт № 11043. Він передбачає збільшення штрафів та введення нових правових норм для відповідальності учасників незаконних схем. Також буде створено реєстр клієнтів, чиї картки були використані в протиправних діях, і внесено зміни до платіжного законодавства для посилення регуляторних повноважень НБУ.
Вплив на волонтерів
Встановлені ліміти не вплинуть на збори, які проводять волонтери. НБУ передбачив виключення для волонтерських рахунків, що відповідають певним критеріям, визначеним у постанові № 102 від 27 серпня 2024 року.
Законодавчі зміни та їх впровадження
Зміни, внесені постановою НБУ № 102, набирають чинності з 28 серпня 2024 року і стосуються всіх надавачів платіжних послуг. Вони спрямовані на зменшення тіньової економіки та підвищення фінансової безпеки.
